वित्तीय बाजारों में, मुनाफे के साथ-साथ हमेशा जोखिम भरा रहेगा। जोखिम एक महत्वपूर्ण कारक है जिस पर निवेशकों के साथ-साथ व्यापारियों को भी ध्यान देने की आवश्यकता है क्योंकि यह आपकी सफलता का निर्धारण करेगा। जोखिम को न्यूनतम स्तर तक कम करने के लिए, आपको एक उपयुक्त जोखिम प्रबंधन योजना विकसित करने की आवश्यकता है।
क्रिप्टोक्यूरेंसी निवेश सैकड़ों प्रतिशत में लाभदायक हैं, लेकिन उच्च जोखिम वाले अस्थिरता के साथ हैं। तो सबसे कम जोखिम के साथ न्यूनतम निवेश दर सुनिश्चित करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करते समय पूंजी का प्रभावी ढंग से प्रबंधन कैसे करें?
निम्नलिखित लेख में, Ola City आपको क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार में जोखिम प्रबंधन के बारे में जानने में मदद करेगी! मैं जैसा कर रहा हूँ वैसा करों।
I. जोखिम प्रबंधन क्या है?
संक्षेप में, जोखिम प्रबंधन वह सब है जिसमें संभावित जोखिमों का मूल्यांकन और प्रतिक्रिया शामिल है। हम अपने पूरे जीवन में साधारण कार्यों जैसे कार चलाने या बीमा कार्यक्रमों की खरीदारी करते समय लगातार जोखिम का प्रबंधन कर रहे हैं। हममें से अधिकांश लोग अनजाने में ही अपने दैनिक कार्यों में इनका प्रबंधन करते हैं। हालांकि, जब वित्तीय बाजारों की बात आती है, तो जोखिम मूल्यांकन एक बहुत ही महत्वपूर्ण और सार्थक काम है।
अर्थशास्त्र में, हम जोखिम प्रबंधन को उस ढांचे के रूप में वर्णित कर सकते हैं जो परिभाषित करता है कि एक कंपनी या निवेशक सभी प्रकार के व्यवसाय के लिए अंतर्निहित वित्तीय जोखिमों को कैसे संभालता है। व्यापारियों और निवेशकों के लिए, ढांचे में विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों का प्रबंधन शामिल हो सकता है। जैसे कि क्रिप्टोकरेंसी, फॉरेक्स, कमोडिटीज, स्टॉक्स, इंडेक्स और रियल एस्टेट।
वित्तीय जोखिम कई प्रकार के होते हैं, जिन्हें कई अलग-अलग तरीकों से वर्गीकृत किया जा सकता है। यह आलेख जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया का एक सिंहावलोकन प्रदान करता है। यह कई रणनीतियों को भी प्रस्तुत करता है जो व्यापारियों और निवेशकों को वित्तीय जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं।
II. जोखिम प्रबंधन का महत्व
जोखिम प्रबंधन एक बहुत ही महत्वपूर्ण प्रक्रिया है क्योंकि यह उपयोगकर्ताओं को संभावित जोखिमों को पहचानने और पूरी तरह से निपटने के लिए तैयार रहने में मदद करता है। एक बार जोखिम की पहचान हो जाने के बाद, जोखिम को कम करना आसान हो जाता है। इसके अलावा, जोखिम प्रबंधन लोगों को पैसे बचाने और उनके भविष्य की रक्षा करने वाले सही निर्णय लेने में सक्षम होने का आधार प्रदान करता है।
इसके अलावा, जोखिम प्रबंधन यह सुनिश्चित करता है कि उच्च-प्राथमिकता वाले जोखिमों को यथासंभव सक्रिय रूप से नियंत्रित किया जाए। इसके अलावा, उपयोगकर्ताओं के पास आवश्यक जानकारी होगी जिसका उपयोग वे सूचित निर्णय लेने के लिए कर सकते हैं और यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि निवेश गतिविधि लाभदायक बनी रहे।
III. बुनियादी जोखिमों के प्रकार
व्यावसायिक जोखिम प्रबंधन के लिए पहला कदम जीवन में विभिन्न जोखिमों को समझना है। विभिन्न प्रकार के जोखिमों पर विचार करने के साथ-साथ वे जोखिम भी भिन्न होते हैं जो व्यवसायों के बीच उतार-चढ़ाव कर सकते हैं, इसलिए सभी संभावित जोखिमों से अवगत होना महत्वपूर्ण है। कई प्रकार के वित्तीय जोखिम हैं, जिन्हें कई अलग-अलग तरीकों से वर्गीकृत किया गया है।
1. सामग्री जोखिम
शारीरिक जोखिम किसी भी प्रकार का संभावित जोखिम है जो शारीरिक नुकसान पहुंचा सकता है। इसका सबसे आम उदाहरण बुनियादी ढांचा निर्माण जोखिम है। इस तरह के जोखिमों में आग के जोखिम शामिल हो सकते हैं जैसे कि दोषपूर्ण वायरिंग या अतिभारित बिजली स्ट्रिप्स।
2. मानव जोखिम
मानव जोखिम काफी सरल है और इसमें आपके लिए होने वाले किसी भी संभावित जोखिम शामिल हैं। ऐसे कई जोखिम हैं जिन पर लोगों को विचार करने की आवश्यकता है, जिनमें बीमारी, आघात, मादक द्रव्यों का सेवन शामिल है।
3. प्रौद्योगिकी जोखिम
आपके द्वारा उपयोग किए जाने वाले विभिन्न उपकरणों से जुड़े तकनीकी जोखिम। जब आपकी तकनीक या उपकरण काम नहीं कर रहा हो, तो यह कार्य करने की आपकी क्षमता को महत्वपूर्ण रूप से रोक या समाप्त कर सकता है। कुछ सामान्य तकनीकी जोखिम पुरानी तकनीक, पावर आउटेज, वाई-फाई आउटेज, दोषपूर्ण फोन हैं।
4. सामरिक जोखिम
यह एक जोखिम है जिसके लिए क्रिप्टो बाजार में निवेशकों के साथ-साथ व्यापारियों के लिए भी अतिसंवेदनशील होते हैं। सामरिक जोखिम विभिन्न निवेश योजनाओं से संबंधित हैं जो संगठन लागू करते हैं। उदाहरण के लिए, आप क्रिप्टो परियोजनाओं में निवेश करने का निर्णय लेते हैं जो उच्च ब्याज दरों का वादा करते हैं लेकिन विश्वसनीयता को मान्य नहीं किया गया है इसलिए घोटाला करना आसान है।
IV. जोखिम प्रबंधन कदम
आमतौर पर, जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया में पांच चरण होते हैं: लक्ष्य निर्धारित करना, जोखिमों की पहचान करना, जोखिमों का आकलन करना, प्रतिक्रियाओं की पहचान करना और निगरानी करना। हालाँकि, संदर्भ के आधार पर, ये चरण महत्वपूर्ण रूप से भिन्न हो सकते हैं।
- चरण 1: एक लक्ष्य निर्धारित करें।
पहला कदम यह निर्धारित करना है कि आपके मुख्य लक्ष्य क्या हैं। इसमें आमतौर पर आपकी क्षमता और व्यक्तिगत जोखिम सहनशीलता का स्तर शामिल होता है। दूसरे शब्दों में, आप अपने लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए कितना जोखिम उठाने को तैयार हैं।
- चरण 2: जोखिम की पहचान करें।
दूसरे चरण में संभावित जोखिमों का पता लगाना और उनकी पहचान करना शामिल है। इसका उद्देश्य उन सभी प्रकार की घटनाओं को प्रकट करना है जिनका नकारात्मक प्रभाव हो सकता है। कारोबारी माहौल में, यह कदम व्यावहारिक जानकारी भी प्रदान कर सकता है जो सीधे वित्तीय जोखिम से संबंधित नहीं है।
- चरण 3: जोखिम मूल्यांकन
जोखिमों की पहचान करने के बाद, अगला कदम उनकी अपेक्षित आवृत्ति और गंभीरता का आकलन करना है। जोखिमों को तब गंभीरता के आधार पर क्रमबद्ध किया जाता है। यह एक घटना होने पर समय पर और उचित प्रतिक्रिया की सुविधा प्रदान करता है।
- चरण 4: उत्तर की पहचान करें
चौथे चरण में प्रत्येक प्रकार के जोखिम की प्रतिक्रियाओं को उनके महत्व के अनुसार पहचानना शामिल है। यह स्थापित करता है कि प्रतिकूल घटना होने की स्थिति में क्या कार्रवाई की जाती है।
- चरण 5: मॉनिटर
जोखिम प्रबंधन रणनीति का अंतिम चरण घटनाओं के जवाब में उस रणनीति की प्रभावशीलता को ट्रैक करना है। इसके लिए अक्सर निरंतर डेटा संग्रह और विश्लेषण की आवश्यकता होती है।
V. क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार में वित्तीय जोखिमों का प्रबंधन
रणनीति या ट्रेडिंग सेटअप के सफल नहीं होने के कई कारण हो सकते हैं।
उदाहरण के लिए, एक व्यापारी पैसे खो सकता है क्योंकि बाजार उनकी लंबी / छोटी स्थिति के खिलाफ जाता है या क्योंकि जब बाजार में सुधार होता है तो वे घबरा जाते हैं और अंततः डर से बाहर निकल जाते हैं। भावनात्मक प्रतिक्रियाएं अक्सर व्यापारियों को अपनी मूल रणनीति छोड़ने का कारण बनती हैं। यह भालू बाजारों और सट्टा अवधि में विशेष रूप से ध्यान देने योग्य है।
वित्तीय बाजारों में, ज्यादातर लोग मानते हैं कि उचित जोखिम प्रबंधन रणनीति होने से उनकी सफलता में योगदान होता है। वास्तव में, यह कट एसएल या टेक प्रॉफिट ऑर्डर देने जितना आसान हो सकता है।
एक मजबूत ट्रेडिंग रणनीति को संभावित कार्रवाइयों की एक स्पष्ट सीमा प्रदान करनी चाहिए। इसका मतलब है कि व्यापारियों को सभी प्रकार की स्थितियों से निपटने के लिए सबसे अच्छी तरह तैयार रहने की जरूरत है। हालांकि, जैसा कि बताया गया है, जोखिम को प्रबंधित करने के कई तरीके हैं। यह सबसे अच्छा है कि क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजार के अनुरूप आपकी रणनीतियों को लगातार संशोधित और समायोजित किया जाना चाहिए।
क्रिप्टो बाजार में वित्तीय जोखिमों के कुछ उदाहरण यहां दिए गए हैं, साथ ही इस बात का संक्षिप्त विवरण दिया गया है कि लोग उन्हें निम्नतम स्तर तक कैसे कम कर सकते हैं।
- बाजार ज़ोखिम
प्रत्येक ट्रेड पर SL स्टॉप-लॉस ऑर्डर देकर इसे कम किया जा सकता है ताकि बड़े नुकसान होने से पहले पोजीशन अपने आप बंद हो जाए।
- तरलता जोखिम
बाजारों, उच्च मात्रा वाली संपत्तियों पर व्यापार करने के लिए चुनकर कम से कम किया जा सकता है। आमतौर पर, उच्च बाजार पूंजीकरण वाली संपत्तियां आमतौर पर अधिक तरल होती हैं।
- ऋण जोखिम
एक विश्वसनीय एक्सचेंज के माध्यम से व्यापार करके कम किया जा सकता है ताकि उधारकर्ताओं और उधारदाताओं (या खरीदारों और विक्रेताओं) को एक-दूसरे को बहुत अधिक प्रमाणित करने की आवश्यकता न हो।
- परिचालनात्मक जोखिम
निवेशक अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाकर परिचालन जोखिम को कम कर सकते हैं, किसी दिए गए प्रोजेक्ट से आने वाले अनूठे जोखिम को रोक सकते हैं। वे उस परियोजना या इसके पीछे की टीम को खोजने के लिए कुछ शोध भी कर सकते हैं, जिसमें संचालन संबंधी कम समस्याएं हैं।
- सिस्टम जोखिम
पोर्टफोलियो में विविधता लाकर भी इसे कम किया जा सकता है। लेकिन इस मामले में, विविधीकरण में अलग-अलग अंतर वाली परियोजनाएं या विभिन्न उद्योगों की कंपनियां शामिल होनी चाहिए। बेहतर होगा कि आप जिन चीजों में निवेश करें उनका आपस में बहुत कम संबंध हो।
VI. क्रिप्टो में 05 जोखिम प्रबंधन विधियों का सारांश
1. जोखिम को स्वीकार करें
क्रिप्टो ट्रेडिंग का “जोखिम-इनाम” शब्द से गहरा संबंध है। जोखिम जितना अधिक होगा, संभावित लाभ उतना ही अधिक होगा। लेकिन यह इतना आसान नहीं है। व्यापक और अस्थिर बाजार में, कई कारक प्रवृत्तियों और मूल्य परिवर्तनों को प्रभावित कर सकते हैं। कभी-कभी सभी डेटा के बावजूद परिवर्तन होते हैं, और विश्लेषण की सिफारिश विपरीत दिशा को इंगित करती है। यहां तक कि तुरंत सबसे अनुभवी व्यापारी भी बाजार की चाल की भविष्यवाणी करने में विफल हो सकते हैं।
यह हमें जोखिम प्रबंधन के पहले चरण में लाता है: जोखिम होने पर स्वीकार करें। छोटे नुकसान लंबी अवधि की जीत का हिस्सा हैं। इन नुकसानों को स्वीकार करने की क्षमता महत्वपूर्ण है। जब आप पूरी तरह से जोखिम उठाते हैं, तो इसका आपके अंतिम प्रदर्शन पर गहरा प्रभाव पड़ेगा।
हालांकि, किसी भी चीज में वास्तव में जोखिम लेना सीखना मुश्किल है, लेकिन व्यापारियों के लिए यह और भी मुश्किल होगा, खासकर जब वे उस समय पर विचार कर रहे हों जब वे दांव पर हों। यह स्वीकार करना कि हम गलतियाँ कर रहे हैं और पैसे खो रहे हैं, निश्चित रूप से बचने लायक है। लेकिन ट्रेडर्स के रूप में, हम इन दोनों संभावनाओं का सामना लगभग हर पल करते हैं जब हम किसी ट्रेड में होते हैं।
अपने नुकसान से प्यार करना सीखें, स्वीकार करें कि वे आपकी नौकरी का हिस्सा हैं, और आपको खुद को यह समझाने की जरूरत है कि “नियोजित” नुकसान को स्वीकार करना एक स्वस्थ व्यवहार है जो लंबे समय में आपके पोर्टफोलियो को नुकसान नहीं पहुंचाता है।
2. मुसीबत बांटना
निवेश या ट्रेडिंग प्रक्रिया के दौरान, आपको अन्य व्यापारियों के साथ लगातार संपर्क करने का अवसर मिलेगा। आपको अपने जोखिम को रोकने और नियंत्रित करने के तरीके सबके साथ साझा करने चाहिए। इसके अलावा, आप जोखिम प्रबंधन अनुभव साझा करने के लिए क्रिप्टो समुदाय के समूह चैट, मंचों,… में भी भाग ले सकते हैं।
यह सैद्धांतिक रूप से बहुत कुछ नहीं करेगा। वास्तव में, जब आप उत्साहपूर्वक अन्य व्यापारियों के साथ साझा करते हैं, तो अधिक अनुभवी व्यापारी होंगे जो आपके साथ साझा करते हैं कि वे क्या कर रहे हैं। हो सकता है कि उन्हें रोकने का कोई तरीका खोजना आपके लिए एक बड़ा सबक होगा।
3. जोखिम को किसी विश्वसनीय स्थान पर स्थानांतरित करें
लीवरेज का उपयोग करने वाले मार्जिन ट्रेडर्स के लिए, जब आप एक निश्चित स्तर का लाभ प्राप्त करते हैं, तो आपको जोखिम के मामले में उनके एक हिस्से को बीमा फंड के रूप में अलग रखना चाहिए। बेशक, उनका उपयोग तभी किया जाना चाहिए जब अत्यंत आवश्यक हो और इस पैसे को उचित, विवेकपूर्ण तरीके से खर्च किया जाना चाहिए।
लंबी अवधि के क्रिप्टो निवेशकों के लिए, आप स्वयं एक अतिरिक्त लाभ जमा करने के अलावा, बीमा परियोजनाओं को भी देख सकते हैं। यह मूल रूप से वास्तविक जीवन में अपने लिए जीवन बीमा खरीदने जैसा है।
4. जोखिम से होने वाले नुकसान को रोकें और कम करें
बेशक, भले ही आप जोखिम का सामना करने के लिए तैयार हों, लेकिन सबसे महत्वपूर्ण तरीका यह है कि इससे होने वाले नुकसान को कम से कम किया जाए। क्योंकि पूरी चीज को हटाना लगभग असंभव है। नुकसान को रोकने और कम करने के लिए, आप निम्नलिखित 4 तरीकों का उल्लेख कर सकते हैं:
- बाजार में प्रवेश करते समय बहुत कुछ न खरीदें
वित्तीय बाजारों में नए लोगों के लिए, विशेष रूप से अस्थिर बाजारों जैसे कि क्रिप्टोकरेंसी, अर्थात् बिटकॉइन, सावधानी और निश्चितता की आवश्यकता है। क्योंकि एक नया क्षेत्र शुरू करते समय, कोई भी गलती कर सकता है या पुराने स्कैमर के जाल में पड़ सकता है। और यहां तक कि अगर आपको पर्याप्त अनुभव होने का भरोसा है, तो आप यह अनुमान नहीं लगा सकते कि बाजार कैसे चलेगा।
ज्यादातर निवेशकों को सलाह दी जाती है कि वे छोटी रकम से शुरुआत करें। वास्तव में, कई नए ट्रेडर्स हैं जो प्रारंभिक निवेश में निवेश करने के लिए बड़ी मात्रा में धन का उपयोग करते हैं और फिर खाते को जला देते हैं। इसलिए कम मात्रा में ट्रेडिंग शुरू करें, अपनी रणनीति इस तरह से तैयार करें जो आपको निवेश प्रक्रिया में दक्षता को कम करने के लिए उपयुक्त बनाती है।
- हमेशा स्टॉप लॉस सेट करें।
किसी भी क्रिप्टोकुरेंसी के लिए जो मध्यम / लंबी अवधि के पोर्टफोलियो में नहीं है, हमेशा स्टॉप लॉस सेट करें। यह ट्रेडर्स के नुकसान को कम करने का सिद्धांत है। लेकिन इससे भी महत्वपूर्ण बात यह है कि स्टॉप लॉस के साथ, ट्रेडर्स खुद को स्वीकार्य नुकसान का फैसला करने के लिए मजबूर करते हैं और सिद्धांत रूप में व्यापार करना सीखते हैं।
- पोर्टफोलियो विविधीकरण
अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने से नुकसान की संभावना कम हो जाएगी क्योंकि बिटकॉइन गिर जाता है और बाजार में गिरावट आती है, और अन्य परिसंपत्तियों में निवेश आपको “अपना खाता जलाने” के जोखिम से बचा सकता है।
अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के लिए, आप अपने निवेश को अन्य परिसंपत्ति वर्गों जैसे स्टॉक, इंडेक्स, कमोडिटीज, फॉरेक्स,… के साथ संयोजित करना चुन सकते हैं… समान बाजार (जैसे ETH, XRP) में परिसंपत्तियों के साथ विविधता लाने से प्रणालीगत जोखिम होगा।
4. जानकारी का विश्वसनीय स्रोत चुनें
सूचना के स्रोत काफी महत्वपूर्ण हैं, वे आपको व्यक्तिपरक बना सकते हैं या आपा खो सकते हैं। जो लोग निवेश के लिए नए हैं, उन्हें ध्यान देना चाहिए, एक प्रतिष्ठित और गुणवत्तापूर्ण सूचना स्रोत चुनें।
कुछ विश्वसनीय साइटें जैसे: मेसारी, कॉइनडेस्क, कॉइन टेलीग्राफ, क्रिप्टोकॉइन्सन्यूज, ब्लूमबर्ग, फोर्ब्स, सीएनबीसी, Investing.com, Investing.vn,…
5. FOMO- उत्प्रेरण गतिविधि के लिए जोखिम सीमित करें
FOMO (फियर ऑफ मिसिंग आउट) एक डर या अवसर चूकने का डर है। सिक्का व्यापार के क्षेत्र में FOMO कार्रवाई का सबसे आम उदाहरण है। जब सिक्का अल्पकालिक लाभ के कगार पर होता है, तो इस सिंड्रोम के शिकार लोगों को तुरंत लाभ कमाने के लिए उन सिक्कों के मालिक होने का विचार आएगा।
इस तरह की सोच उन्हें ऐसे निर्णय लेने के लिए प्रेरित करती है जो बहुत जल्दबाजी में, तर्कहीन होते हैं जब उनके पास सीखने, सावधानीपूर्वक गणना करने का समय नहीं होता है और आसानी से अप्रत्याशित परिणाम हो सकते हैं। एक बार का परिणाम, अच्छा या बुरा, यह प्रभावित करेगा कि आप बाद में कैसे ट्रेड करते हैं।
इसलिए कभी-कभी कुछ न करना, यानी FOMO गतिविधियों के संपर्क में न आना भी आपके जोखिम के स्तर को कम करने का एक तरीका है। क्रिप्टो बाजार के सबसे FOMO पल का जिक्र निश्चित रूप से 2017 में ICO है, एक क्रिप्टो निवेश सनक जब घर “उस सिक्का जीतता है”। लालच पूरे बाजार में व्याप्त है। BTC उस चक्र से बाहर नहीं रह सकता।
ऐसे दिन होते हैं जब बीटीसी एक घंटे में 1,000 डॉलर उछल जाता है, यहां तक कि कुछ ही मिनटों में भी। बहुत सारे लोगों ने FOMO की बदौलत अपना जीवन बदल दिया है, लेकिन “स्विंगिंग” करने वाले लोगों की संख्या ETH को $ 1,400/1ETH या $ 3 के लिए XRP पर खरीदने की संभावना कम नहीं है, लेकिन 3 साल से अधिक समय के बाद, BTC की कीमत कम हो गई है। पुराने शिखर को तोड़ दिया और ETH, XRP अभी भी “मातृभूमि से दूर” है।
उपरोक्त कहानी एक बहुत ही विशिष्ट मामला है, जब बाजार ऐसी स्थिति में है कि आप भविष्यवाणी नहीं कर सकते हैं या आपके पास कोई विशिष्ट योजना नहीं है, जो आपके पास है उसे संरक्षित करने के लिए कुछ भी न करें। आप मुनाफे के एक छोटे हिस्से से चूक सकते हैं, लेकिन आप इस बाजार में बड़े जोखिम से भी बच सकते हैं।
निष्कर्ष
इससे पहले कि आप एक ट्रेडिंग पोजीशन खोलें या किसी पोर्टफोलियो को पूंजी आवंटित करें, ट्रेडर्स और निवेशकों को एक उपयुक्त जोखिम प्रबंधन रणनीति बनाने पर विचार करना चाहिए। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि वित्तीय जोखिम से पूरी तरह से बचने का कोई तरीका नहीं है कि हम इसे केवल कम कर सकें। जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया का उद्देश्य जोखिम/इनाम अनुपात का आकलन करना है ताकि सबसे अनुकूल स्थिति को प्राथमिकता दी जा सके।
मुझे उम्मीद है कि लेख आपको उपयोगी जानकारी प्रदान करता है। क्रिप्टोकरेंसी के बारे में अपने उपयोगी ज्ञान को अपडेट करने के लिए Ola City के अगले लेखों का अनुसरण करना न भूलें!
सादर,
Ola City Global
