Nos mercados financeiros, junto com os lucros sempre haverá um risco. O risco é um fator importante que os investidores, assim como os comerciantes, precisam prestar atenção, pois ele determinará o seu sucesso. Para reduzir o risco ao nível mais baixo, você precisa desenvolver um plano de gerenciamento de risco apropriado.
Os investimentos em criptomoedas são lucrativos em centenas de por cento, mas são acompanhados por uma volatilidade de alto risco. Então, como gerenciar o capital de forma eficaz ao investir em criptomoedas para garantir a menor taxa de investimento com o menor risco?
No artigo a seguir, Ola City o ajudará a aprender sobre gerenciamento de risco no mercado de criptomoedas por meio do artigo abaixo! Por favor, acompanhe.
I. O que é gerenciamento de risco?
Em essência, gerenciamento de risco é tudo o que envolve avaliar e responder a possíveis riscos. Estamos constantemente gerenciando riscos ao longo de nossas vidas, desde tarefas simples, como dirigir um carro ou fazer compras de programas de seguro. A maioria de nós os administra inconscientemente em nossas atividades diárias. No entanto, quando se trata de mercados financeiros, a avaliação de risco é um trabalho muito importante e significativo.
Em economia, podemos descrever o gerenciamento de risco como a estrutura que define como uma empresa ou investidor lida com os riscos financeiros inerentes a todos os tipos de negócios. Para comerciantes e investidores, a estrutura pode incluir o gerenciamento de uma variedade de classes de ativos. Como criptomoedas, Forex, commodities, ações, índices e imóveis.
Existem muitos tipos de risco financeiro, que podem ser classificados de muitas maneiras diferentes. Este artigo fornece uma visão geral do processo de gerenciamento de riscos. Ele também apresenta uma série de estratégias que podem ajudar os comerciantes e investidores a minimizar o risco financeiro.
II. A importância da gestão de risco
O gerenciamento de riscos é um processo muito importante porque ajuda os usuários a estarem prontos para identificar e lidar totalmente com os riscos potenciais. Uma vez que o risco foi identificado, minimizá-lo torna-se fácil. Além disso, a gestão de riscos fornece às pessoas a base para serem capazes de tomar as decisões certas que economizam dinheiro e protegem seu futuro.
Além disso, o gerenciamento de riscos garante que os riscos de alta prioridade sejam tratados tão ativamente quanto possível. Além disso, os usuários terão as informações necessárias que podem usar para tomar decisões informadas e garantir que a atividade de investimento continue lucrativa.
III. Tipos de riscos básicos
O primeiro passo para gerenciar o risco do negócio é entender os diferentes riscos da vida. Os diferentes tipos de riscos a serem considerados variam, assim como os riscos que podem flutuar entre os negócios, por isso é importante estar ciente de todos os riscos possíveis. Existem muitos tipos de risco financeiro, classificados de muitas maneiras diferentes.
1. Risco material
Risco físico é qualquer tipo de risco potencial que pode causar danos físicos. O exemplo mais comum disso é o risco de construção de infraestrutura. Esses riscos podem incluir riscos de incêndio, como fiação defeituosa ou filtros de linha sobrecarregados.
2. Risco humano
O risco humano é bastante simples e inclui quaisquer riscos potenciais que ocorram a você mesmo. Existem muitos riscos que as pessoas precisam considerar, incluindo doenças, traumas e abuso de substâncias.
3. Risco de tecnologia
Riscos de tecnologia associados aos diferentes dispositivos que você usa. Quando sua tecnologia ou dispositivo não está funcionando, isso pode impedir ou eliminar significativamente sua capacidade de realizar o trabalho. Alguns riscos tecnológicos comuns são tecnologia desatualizada, quedas de energia, quedas de Wi-Fi, telefones com defeito.
4. Risco estratégico
Este é um risco ao qual os investidores, bem como os negociantes no mercado de criptografia, são suscetíveis. Os riscos estratégicos estão relacionados aos vários planos de investimento que as organizações implementam. Por exemplo, você decide investir em projetos de criptografia que prometem altas taxas de juros, mas a credibilidade não foi validada, então é fácil ser enganado.
IV. Etapas de gerenciamento de risco
Normalmente, o processo de gerenciamento de riscos consiste em cinco etapas: definição de metas, identificação de riscos, avaliação de riscos, identificação de respostas e monitoramento. No entanto, dependendo do contexto, essas etapas podem variar significativamente.
- Etapa 1: defina uma meta.
O primeiro passo é determinar quais são seus objetivos principais. Geralmente envolve sua capacidade e nível de tolerância pessoal ao risco. Em outras palavras, quanto risco você está disposto a correr para atingir seus objetivos.
- Etapa 2: Identifique o risco.
A segunda etapa envolve detectar e identificar quais são os riscos potenciais. Tem como objetivo revelar todos os tipos de eventos que podem ter um impacto negativo. Em um ambiente de negócios, essa etapa também pode fornecer informações perspicazes que não estão diretamente relacionadas ao risco financeiro.
- Etapa 3: avaliação de risco
Depois de identificar os riscos, a próxima etapa é avaliar sua frequência e gravidade esperadas. Os riscos são classificados por gravidade. Isso facilita uma resposta oportuna e apropriada quando ocorre um incidente.
- Etapa 4: Identifique a resposta.
A quarta etapa consiste em identificar as respostas a cada tipo de risco, de acordo com sua importância. Estabelece qual ação deve ser tomada em caso de ocorrência de um evento adverso.
- Etapa 5: monitorar
A etapa final de uma estratégia de gerenciamento de risco é rastrear a eficácia dessa estratégia em resposta aos eventos. Isso geralmente requer coleta e análise contínuas de dados.
V. Gerenciando riscos financeiros no mercado de criptomoedas
Existem vários motivos pelos quais uma estratégia ou configuração de negociação pode não ser bem-sucedida.
Por exemplo, um trader pode perder dinheiro porque o mercado vai contra sua posição comprada / vendida ou porque, quando o mercado corrige, ele entra em pânico e acaba vendendo por medo. As reações emocionais costumam fazer com que os traders abandonem sua estratégia original. Isso é especialmente perceptível em mercados de baixa e períodos especulativos.
Nos mercados financeiros, a maioria das pessoas concorda que ter uma estratégia adequada de gerenciamento de risco contribui para seu sucesso. Na verdade, isso pode ser tão simples quanto fazer um pedido Cut Sl ou Take Profit.
Uma estratégia de negociação forte deve fornecer uma gama clara de ações possíveis. Isso significa que os comerciantes precisam estar mais bem preparados para lidar com todos os tipos de situações. No entanto, conforme mencionado, existem muitas maneiras de gerenciar riscos. É melhor que suas estratégias sejam constantemente revisadas e ajustadas para se adequar ao mercado de criptomoedas.
Aqui estão alguns exemplos de riscos financeiros no mercado de criptografia, junto com uma breve descrição de como as pessoas podem minimizá-los ao nível mais baixo.
- Risco de mercado
Isso pode ser minimizado colocando uma ordem SL Stop Loss em cada operação, de modo que as posições sejam fechadas automaticamente antes de incursões de perdas maiores.
- Risco de liquidez
Pode ser minimizado escolhendo negociar em mercados, ativos de alto volume. Normalmente, os ativos com alta capitalização de mercado são geralmente mais líquidos.
- Risco de crédito
Pode ser minimizado pela negociação por meio de uma troca confiável, de modo que tomadores e credores (ou compradores e vendedores) não precisem se autenticar muito.
- Risco operacional
Os investidores podem minimizar o risco operacional diversificando suas carteiras, evitando o risco único que advém de um determinado projeto. Eles também podem fazer pesquisas para encontrar o projeto ou a equipe por trás dele que tem poucos problemas operacionais.
- Risco do sistema
Ele também pode ser minimizado pela diversificação de carteiras. Mas, neste caso, a diversificação deve envolver projetos com diferenças distintas ou empresas de setores diferentes. É melhor que as coisas em que você investe tenham uma correlação muito baixa entre si.
VI. Resumo de 05 métodos de gestão de risco em criptografia
1. Reconheça o risco.
A negociação de criptografia tem uma conexão profunda com o termo “risco-recompensa”. Quanto maior o risco, maior o lucro potencial. Mas não é tão simples. No mercado amplo e volátil, uma infinidade de fatores pode influenciar as tendências e mudanças de preços. Às vezes, as mudanças ocorrem apesar de todos os dados, e a recomendação para análise indica a direção oposta. Até mesmo os traders mais experientes podem não conseguir prever os movimentos do mercado.
Isso nos leva à primeira etapa do gerenciamento de risco: Aceite quando o risco ocorrer. Pequenas perdas são parte de uma vitória de longo prazo. O importante é a capacidade de aceitar essas perdas. Quando você assume totalmente os riscos, isso terá um impacto profundo em seu desempenho final.
No entanto, aprender a realmente assumir riscos em qualquer coisa é difícil, mas será ainda mais difícil para os traders, especialmente quando se considera os momentos em que eles estão em jogo. Admitir que estamos cometendo erros e perdendo dinheiro definitivamente vale a pena evitar. Mas, como comerciantes, nos deparamos com essas duas possibilidades quase todos os momentos quando estamos em uma negociação.
Aprenda a amar suas perdas, reconheça que elas fazem parte de seu trabalho e você precisa se convencer de que aceitar perdas “planejadas” é um comportamento saudável que não prejudica seu portfólio no longo prazo.
2. Compartilhamento de riscos
Durante o processo de investimento ou negociação, você terá a oportunidade de manter contato constante com outros traders. Você deve compartilhar maneiras de prevenir e controlar seus riscos com todos. Além disso, você também pode participar de chats em grupo, fóruns, … da comunidade de criptografia para compartilhar experiências de gerenciamento de risco.
Teoricamente, isso não fará muito. Na verdade, quando você compartilha entusiasticamente com outros traders, haverá traders mais experientes que compartilharão com você o que eles passaram. Talvez seja uma grande lição para você encontrar uma maneira de evitá-los.
3. Transfira o risco para um lugar confiável
Para negociantes de margem que usam alavancagem, quando você atinge um certo nível de lucro, você deve reservar uma parte deles como um fundo de seguro em caso de risco. Claro, eles só devem ser usados quando for absolutamente necessário e esse dinheiro deve ser gasto de maneira razoável e prudente.
Para investidores em criptografia de longo prazo, além de acumular um lucro extra para si mesmo, você também pode procurar projetos de seguro. É basicamente como comprar um seguro de vida para si mesmo na vida real.
4. Previna e minimiza as perdas de risco
Claro, mesmo que você esteja preparado para enfrentar o risco, a forma mais importante é minimizar os danos que ele causa. Porque remover tudo é quase impossível. Para prevenir e minimizar perdas, você pode consultar as seguintes 4 maneiras:
- Não compre muito quando entrar no mercado.
Para aqueles que são novos nos mercados financeiros, especialmente mercados voláteis, como criptomoedas, ou seja, Bitcoin, é necessário cautela e certeza. Porque ao começar um novo campo, qualquer um pode cometer erros ou cair nas armadilhas de velhos golpistas. E mesmo que você tenha certeza de ter experiência suficiente, não pode prever exatamente como o mercado se sairá.
A maioria dos investidores é aconselhada a começar com pequenas quantias de dinheiro. Na verdade, existem muitos novos operadores que usam uma grande quantidade de dinheiro para investir no investimento inicial e, em seguida, queimar a conta. Portanto, comece a negociar em pequenas quantidades, formulando sua estratégia da maneira que mais lhe convier para minimizar a eficiência no processo de investimento.
- Sempre defina um stop loss.
Para qualquer criptomoeda que não esteja no portfólio de médio / longo prazo, sempre defina um stop loss. Este é o princípio para minimizar as perdas do trader. Mas, o mais importante, com um stop loss, os traders se obrigam a decidir sobre as perdas aceitáveis e aprender a negociar em princípio.
- Diversificação de portfólio
Diversificar seu portfólio irá minimizar a possibilidade de perdas conforme o Bitcoin despenca e arrasta o mercado, e os investimentos em outros ativos podem salvá-lo do risco de “queimar sua conta”.
Para diversificar seu portfólio, você pode escolher combinar seu investimento com outras classes de ativos, como ações, índices, commodities, forex, … Ao diversificar com ativos no mesmo mercado (por exemplo, ETH, XRP) estará em risco sistêmico.
4. Escolha uma fonte confiável de informações
As fontes de informação são muito importantes, podem torná-lo subjetivo ou perder a paciência. Para quem é iniciante em investimentos deve observar, escolha uma fonte de informação confiável e de qualidade.
Alguns sites confiáveis, como: Messari, CoinDesk, CoinTelegraph, CryptoCoinsNews, Bloomberg, Forbes, CNBC, Investing.com, Investing.vn, …
5. Limite a exposição à atividade indutora de FOMO
FOMO (medo de perder) é o medo ou medo de perder uma oportunidade. O exemplo mais comum de ação do FOMO é no campo do comércio de moedas. Quando a moeda está à beira de ganhos de curto prazo, as vítimas dessa síndrome terão o pensamento de possuir essas moedas imediatamente para obter lucro rapidamente.
Tal pensamento os leva a tomar decisões muito precipitadas e irracionais, quando não têm tempo para aprender, calcular com cuidado e facilmente levar a consequências imprevisíveis. Um resultado único, bom ou ruim, afeta como você negocia mais tarde.
Então, às vezes, não fazer nada, ou seja, não ser exposto a atividades FOMO também é uma forma de diminuir o nível de risco. Referindo-se ao momento mais FOMO do mercado de criptografia é definitivamente o ICO em 2017, uma mania de investimento em criptografia quando a casa “ganha essa moeda”. A ganância permeia todo o mercado. O BTC não pode ficar fora desse ciclo.
Há dias em que o BTC salta US $1.000 em uma hora, mesmo em apenas alguns minutos. Muitas pessoas mudaram suas vidas graças ao FOMO , mas o número de pessoas “balançando” não é menos provável de comprar ETH por $ 1.400 / 1ETH ou XRP por $ 3, mas mais de 3 anos depois, o preço do BTC quebrado o antigo pico e ETH, XRP ainda está “longe da pátria”.
A história acima é um caso bem típico, quando o mercado está em uma situação que você não pode prever ou você não tem planos específicos, não faça nada para preservar o que você tem. Você pode perder uma pequena parte dos lucros, mas também pode evitar grandes riscos neste mercado.
Conclusão
Antes de abrir uma posição de negociação ou alocar capital para uma carteira, os traders e investidores devem considerar a criação de uma estratégia de gestão de risco apropriada. No entanto, é importante notar que não há como evitar completamente o risco financeiro que só podemos reduzir. O processo de gerenciamento de riscos visa avaliar a relação risco / recompensa para que as posições mais favoráveis possam ser priorizadas.
Espero que o artigo forneça informações úteis para você. Não se esqueça de seguir os próximos artigos de Ola City para atualizar seus conhecimentos úteis sobre criptomoedas!
Agradecimentos,
Ola City Global
