Quỹ Trái Phiếu TCBF là gì? Bạn đang muốn tìm hiểu về quỹ trái phiếu này cũng như các lợi ích ra sao khi tham gia đầu tư TCBF? Trái phiếu là một kênh đầu tư hấp dẫn của các tổ chức tài chính bởi tính bảo toàn vốn, lợi nhuận ổn định, an toàn hơn cổ phiếu rất nhiều. Các ngân hàng lớn đang sử dụng thế mạnh của mình về nguồn vốn lớn, nhiều thanh khoản, đội ngũ phân tích chuyên nghiệp để chọn những trái phiếu tốt nhất trên thị trường.
Hiện nay, đại đa số các quỹ lớn Việt Nam đều có mức lãi suất khiêm tốn và chỉ tăng trường tầm 3-4%/năm (Tương đương và còn thấp hơn hơn quỹ VnIndex). Ngược lại, quỹ trái phiếu TCBF (của ngân hàng Techcombank) lại bật lên và là nhà đi đầu tỷ suất sinh lợi ổn định 8%/năm.
Nếu bạn đang tìm hiểu và quan tâm đầu tư về quỹ trái phiếu nhưng lo lắng không biết nên lựa chọn trái phiếu như thế nào để đầu tư, vậy thì bạn không nên bỏ qua bài viết sau đây. Hãy cùng Ola City phân tích để hiểu rõ về quỹ trái phiếu trước khi tham gia đầu tư, các bạn nhé!
I. Quỹ trái phiếu TCBF là gì?
TCBF viết tắt là Techcom Bond Fund: Đây là quỹ mở đầu tư trái phiếu của Công ty quản lý quỹ kỹ thương Techcom Capital. Một trong những công ty con của Ngân hàng Techcombank.
Quỹ trái phiếu TCBF này được thành lập ngày 08.09.2015. Chứng chỉ quỹ đầu tư TCBF là một quỹ đầu tư trái phiếu hiện tại có tài sản lớn nhất Việt Nam và có rất nhiều ưu điểm và lợi ích khi nhà đầu tư tham gia.
II. Tại sao lại gọi TCBF là quỹ đầu tư trái phiếu? Tại sao lại gọi là quỹ trái phiếu lớn nhất Việt Nam
Cách gọi của một quỹ đầu tư thường lấy theo danh mục đầu tư quỹ. Hiện tại danh mục đầu tư của quỹ TCBF là tiền gửi tiết kiệm ngân hàng, chứng chỉ quỹ và trái phiếu doanh nghiệp. Như vậy các tài sản mà quỹ tham gia đầu tư đều là các khoản cho vay.
Hiện tại giá trị tài sản ròng NAV của quỹ TCBF là trên 27.5 ngàn tỷ đồng, số lượng nhà đầu tư trên 30 ngàn nhà đầu tư. Đây được coi là một quỹ trái phiếu lớn nhất Việt Nam.
III. Các lợi ích khi tham gia đầu tư TCBF mà bạn cần phải biết
Trong bài viết này, Ola City sẽ nói cho các bạn hiểu hơn về các lợi ích mà một nhà đầu tư khi tham gia đầu tư quỹ TCBF có thể hiểu được và tin yêu khi đầu tư.
1. An toàn
Danh mục đầu tư quỹ TCBF chiếm tới 63% giá trị gồm tiền gửi ngân hàng và chứng chỉ tiền gửi của các công ty tài chính. Các trái phiếu mà TCBF đầu tư đểu là các doanh nghiệp niêm yết trên sàn chứng khoán nên mức độ minh bạch khá cao. Cụ thể là Tập đoàn Masan, Tập đoàn Novaland, Tập đoàn Vingroup, Tập đoàn BimGroup… Vì vậy mà nó khá an toàn cho các nhà đầu tư khi tham gia đầu tư.
2. Lợi tức ổn định và thực gửi
Trong 3 năm qua mức lợi nhuận của TCBF bình quân cũng khá tốt. Dự kiến ở mức 8%/năm và cơ chế phí hấp dẫn. TCBF miễn phí sau 12 tháng nắm giữ. Mức lãi suất này đang cao hơn gửi tiết kiệm Ngân hàng từ 1-2% các bạn nhé.
Trong thời gian nắm giữ mức phí như sau:
- Từ 0 đến dưới 6 tháng: 1%/giá trị lệnh bán
- Từ tròn 6 đến tròn 9 tháng: 0,75%/giá trị lệnh bán
- Từ trên 9 tháng đến tròn 12 tháng: 0,50%/giá trị lệnh bán
- Từ trên 12 tháng trở lên: 0%/giá trị lệnh bán
3. Thanh khoản hàng ngày
Nhà đầu tư có thể mua và bán chứng chỉ quỹ hàng ngày, do quỹ có tài sản quỹ lớn nhất và tần suất giao dịch dày nhất thị trường. Cái hay của chứng chỉ quỹ TCBF là bạn có thể bán hàng ngày mà vẫn được hưởng tiền lãi theo thời gian thực gửi. Không như tiết kiệm, bạn cần tiền gấp là bạn phải tất toán sổ tiết kiệm và chỉ nhận tiền không kỳ hạn.
Ví dụ: ngày 3.6.2021 bạn đặt lệnh bán quỹ trước 14h45 thì ngày hôm sau sau 14h45 là bạn sẽ có tiền về tài khoản Ngân hàng Techcombank hoặc tài khoản chứng khoán của bạn.
4. Số tiền đầu tư tối thiểu thấp nhất thị trường
Số tiền tối thiểu tham gia đầu tư chỉ $0.44, có thể đầu tư 1 lần hoặc tích lũy định kỳ hàng tháng hoặc hàng quý. Bạn không thể gửi tiết kiệm với $0.44 được vì Ngân hàng sẽ không chấp nhận làm sổ tiết kiệm cho bạn. Ngoài ra, thời gian bạn đi đến Ngân hàng cũng ảnh hưởng đến công việc của bạn.
Bạn cũng có thể đặt lệnh tích lũy định kỳ mà không phải thao tác gì cả. Quá dễ dàng cho những nhà đầu tư lười thao tác giao dịch. Như vậy với lợi ích này đã giúp cho đại bộ phận dân cư có thể tham gia quỹ đầu tư một cách thực sự là đơn giản hơn bao giờ hết.
5. Quy trình giao dịch quỹ TCBF thuận tiện và hoàn toàn online
Nhà đầu tư sẽ không phải lo lắng nộp tiền vào Ngân hàng mà chỉ cần nộp tiền vào tài khoản chứng khoán là xong. Tiền sẽ được tự động trừ đi khi đầu tư chứng chỉ quỹ trên tài khoản chứng khoán.
Với TCBS thì bạn hoàn toàn giao dịch online trong 30s là có thể gửi tiền được. Thậm chí bạn cũng chẳng phải làm gì hàng tháng nếu đặt lệnh tự động. Hệ thống sẽ làm việc thay cho bạn.
IV. Nhược điểm khi tham gia đầu tư Quỹ trái phiếu TCBF
Bất kỳ một tài sản nào có ưu điểm thì cũng có nhược điểm của nó. Và bạn cần phải hiểu rõ nó để xác định cho đúng mục tiêu của mình. Hiện tại, với quỹ trái phiếu TCBF, nhược điểm duy nhất của nó là tỷ suất lợi nhuận khá thấp.
Với Mức bình quân 8%/năm chỉ nhỉnh hơn tiết kiệm Ngân hàng bình khoảng 1% – 2%/năm, tùy từng ngân hàng. Đây là lý do mà rất nhiều các nhà đầu tư với số vốn nhỏ không mấy mặn mà khi đầu tư quỹ này. Thay vào đó, trái phiếu doanh nghiệp dần chiếm được “nguồn vốn” nhà đầu tư từ doanh nghiệp lớn đến cá nhân với những ưu điểm như:
- Lãi suất không phụ thuộc vào công việc kinh doanh phát triển hay thua lỗ của doanh nghiệp; doanh nghiệp phải trả đủ số tiền lãi cho trái chủ.
- Rủi ro thấp
- Có thể chuyển nhượng trái phiếu thông qua sàn giao dịch hoặc bán lại cho công ty
- Tính thanh khoản cao, lãi suất cao hơn từ 2-3 lần lãi gửi tiết kiệm.
Nhờ đó, các nhà đầu tư dần chuyển nguồn tiền rót vốn vào trái loại trái phiếu doanh nghiệp hơn. Cũng là gợi ý hay nếu nhà đầu tư ít kinh nghiệm muốn sinh lời ổn định thời gian này.
Trên đây là những chia sẻ về quỹ trái phiếu TCBF. Hy vọng bài viết của Ola City sẽ giúp bạn có thêm kiến thức để chọn gói đầu tư phù hợp với mục đích của mình.
Trân trọng,
Ola City Global
